在 AI 时代重塑金融营销

本文最初发表于英国特许市场营销学会 CIM 官网，发布时间为 2025 年 11 月 12 日） 

英国特许市场营销学会（CIM）金融服务行业兴趣小组主席、Financial Marketing Insights（FMI）董事总经理兼创始人 Jacob Howard FCIM，近日在新加坡举行的亚太金融服务营销领袖峰会上主持了一场极具影响力的专题讨论。路透社、World Media Group 世界媒体集团、ON24、Ashbury Communications，以及来自区域内的 70 多位资深营销领袖出席了本次活动。在 CIM 的支持下，本次峰会聚焦 AI、数据与数字化转型如何重塑金融服务营销的未来。本文将分享霍华德先生在现场的观察与思考。 

我非常享受这场题为“驾驭数字化转型：挑战与机遇”的专题讨论。与 Writer 首席战略官 Kevin Chung 以及 Ashbury Communications 创始人 Adam Harper 一同交流时，我们深入探讨了企业在引入 AI 过程中的实际运营挑战、受众互动模式的变化，以及金融营销人员在 2026 年及以后必须面对的战略重点。 

从热门概念走向实际业务价值 

我在讨论一开始先向现场观众发起了一项即时投票：“采用 AI 的最大障碍是什么？”。 排名最高的答案是合规与数据安全，这对 Writer 首席战略官 Chung 来说并不意外。他表示：“这些已是基本门槛。企业级 AI 不是消费级 AI，它必须从头到尾内建合规机制、法律保障与品牌一致性。” 

Ashbury Communications 创始人 Harper 先生也表达了相同观点，并补充指出，尽管营销预算依然紧张，但亚洲私人财富领域的战略性投入正在增加。他说：“我们看到资产管理机构正以逆势布局的方式争取新受众，而这意味着营销必须更聪明，也更精准。” 

效率、创新，以及 AI 智能体的崛起 

Harper 将数字化转型概括为两大驱动力：效率与创新。他分享道：“我们已经将结构化任务自动化，并实现了 30% 至 40% 的时间节省。但真正的机会在于，让初级人才腾出时间学习更高价值的技能，并与 AI 协作，而不是与之竞争。” 

Chung 则以 Writer 在企业端的实际部署案例进一步说明这一趋势。从 Airbnb 推出长达 50,000 页的 Originals 项目，到 Uber 自动生成客服回复，核心信息都十分明确：AI 并不是取代人，而是在放大人的能力。他表示：“一个智能体如今可以完成过去需要整个团队才能完成的工作。在金融服务领域，这意味着个性化客户更新、自动化研究，以及可规模化的内容生产，甚至在你喝完早晨第一杯咖啡前就能完成。” 

受众洞察，以及“可被发现”的新规则 

Harper 特别指出，企业理解受众的方式正在发生变化。他说：“AI 让我们不再只依赖成本高昂的传统调研，而能够即时获得高质量洞察。我们正在利用如 Inference Clouds 这样的工具来分析受众情绪，并据此调整内容策略。” 

他同时提醒，另一个新前沿正在出现：AI 搜索。“内容的可发现性正在改变。如今关键已不再只是关键词，而是叙事结构与可信度信号。高质量的 earned media 与 owned media 正重新受到重视。” 

Chung 也对此表示认同，并提出了 GEO（生成式引擎优化）的概念。他说：“先别只谈 SEO。生成式引擎会扫描完整页面内容；如果你的内容结构没有为大语言模型做好准备，你就不会被看见。” 

下一步：AI 卓越中心与数字化劳动力 

谈到未来六个月的发展，两位嘉宾都预测行业将迎来显著转变。Chung 表示：“每一家《财富》500 强企业都会建立自己的 AI 卓越中心，并运行数百甚至数千个智能体。它们将成为企业的数字员工：不知疲倦、可审计，而且训练有素。” 

Harper 则从更具哲思的角度补充道：“我们正进入一个机器处理机器工作、人类重新专注于人类工作的世界。但与此同时，我们也将以前所未有的方式，与虚拟分身、智能体和 AI 影响者协作。这令人兴奋，也带来一丝微妙的不确定感。” 

边界、治理，以及人的价值 

论坛最后也再次提醒我们：企业级 AI 的落地，所需要的不只是技术，更是协作、定制化与信任。Chung 表示：“AI 不是买来即用的标准产品，而是需要共同打造的能力体系。更重要的是，必须始终让人参与其中——这不仅是为了合规，更是为了判断力、语境理解与创造力。” 

Harper 的总结也十分到位：“AI 正在改变我们的工作方式，同时也再次提醒我们，为什么人类智能仍然无可替代。”