FMI 播客第三季上线的时刻，正值人工智能不再是“边缘话题”，而是正在成为金融服务行业未来运营、竞争与增长的核心逻辑。随着我们即将与 Final Upgrade AI 共同发布《Bank 2030：智能营销系统的崛起》，以 Dominique Rose Van‑Winther——Final Upgrade AI 的首席执行官——作为开季嘉宾再合适不过，因为她正以全速亲历这一场深刻变革。 

Dominique 从不以抽象方式谈论 AI。她谈的是工作流程、能力提升、组织重塑——以及许多团队仍把 AI 当作一组工具，而不是一种全新的工作方式。她的经历和视角，为未来十年智能营销系统将对金融服务领导者提出的要求提供了前瞻性洞察。 

找到拥抱变化的时间 

Dominique 进入 AI 的道路并非计划之中。在 IPG 和 WPP 的多年高级市场传播与运营岗位之后——最近担任 Weber Shandwick 亚太区运营负责人——她离开去创办一家专注于技术赋能与自动化的咨询公司。 

“一个月后，ChatGPT 发布了，”她说，“而我拥有当时极少数人才拥有的东西：时间。” 

当大多数领导者还在试图弄清生成式 AI 究竟是什么时，Dominique 每周花 10–20 小时进行实验、拆解、重建，并绘制 AI 如何重塑真实工作流程的路径。这段早期沉浸式探索成为 Final Upgrade AI 的基础——如今它已成为全球最受欢迎的 AI 培训与咨询机构之一。 

如今，她一年有 80% 的时间在全球奔走，从瑞士到新加坡再到中东，进行主题演讲、工作坊和高管培训。 

为什么大多数 AI 培训都无效 

Dominique 对当前 AI 教育的问题直言不讳。 

“人们去 LinkedIn Learning 或 Coursera，但那些内容都太哲学化了。就像在学习四年前的 AI。” 

她的方法完全相反：用真实问题、真实流程、实时解决。她不教功能，而是把团队直接放进一个真实简报里，让他们在五小时内完成三个月的工作。速度固然惊人，但真正的突破是认知层面的。 

领导者们不断告诉她，他们的团队在整个过程中都保持高度投入——AI 不是替代思考，而是加速思考。个人希望获得 AI 带来的时间节省，却担心因使用 AI 而被评判。领导者推动采用，却担心团队失去关键思维能力。而组织仍受制于传统工具和碎片化数据，常常把人拉回旧习惯。 

Dominique 的工作正是在这种张力中展开——让团队体验“与 AI 一起思考”，而不是把思考交给 AI。 

提示词的迷思——以及营销人真正需要的能力 

她最解放性的观点之一也最简单： 

“把提示词扔掉。” 

认为存在“完美、可复用的提示词”并不符合营销工作的现实。她教授的是迭代式、对话式的问题解决方式——就像围坐在桌边，与“五个非常聪明但对你的业务一无所知的博士生”一起工作。 

你的角色变成提供背景、做出判断、组合想法，并引导系统走向结果。这是一种完全不同的工作方式——而营销人非常适合适应并采用这种方式。 

外部研究的优势 

营销人员有 30–40% 的时间用于寻找洞察：竞争定位、媒体报道、客户情绪、记者行为、行业趋势。如今，大部分都可以通过组织外部的 AI 工具自动化或加速完成。 

“研究是营销人可以最快推进的领域，”她说。“你可以大胆使用外部工具，然后把洞察带回内部体系。” 

这正是金融服务营销人员的竞争优势：他们可以大胆使用 AI 做研究，而无需触碰敏感数据。 

金融服务行业从未见过的个性化水平 

如果未来两年有一个主导主题，那就是超个性化——不是表层的，而是贯穿产品、旅程与体验的深度结构性个性化。 

Dominique 已经在现实中看到这一趋势。有些公司可以根据用户需求动态重构整个 App 体验。也有公司构建 AI 系统，为超高净值客户生成高度定制的营销材料，这种精细度在一年前都难以想象。 

她提到一个项目：AI 分析每位客户的投资组合、识别机会，并为 VIP 计划生成专属材料——同时遵守保密与合规要求。 

“这终于匹配了这些客户原本就有的期望，”她说。“行业正在向这个方向发展。” 

下一步是什么？AI 将成为“个性化价值创造”的引擎，而不仅仅是个性化信息。 

AI 代理与即将到来的工作流程革命 

Dominique 明确指出，独立 AI 工具的时代已经过去；下一波浪潮是能够承担多步骤、有意义工作的 AI 代理。 

“大多数公司以为自己在用代理，”她说，“但他们做的只是未来能力的一小部分。” 

下一阶段将看到自主系统承担过去被认为“过于人性化而无法自动化”的工作。正在为此做准备的组织正在绘制端到端流程、构建内部数据基础、培训团队与代理协作，并设计允许试验的治理体系。 

忽视这一点的组织将措手不及。 

“胖教练原则”——以及它为何对金融服务领导者重要 

对话中最令人难忘的观点之一是 Dominique 的“胖教练原则”： 

“你不会找一个超重的教练来让自己变得健康。” 

如果你在提供 AI 建议，你必须是房间里最懂 AI 的人。这也是她在圣诞假期自己构建 CRM 的原因——不是因为必须，而是为了证明当你真正投入智能系统时可以做到什么。 

结果是一个在数周而非数月内完成的定制平台，成本只是传统 SaaS 的一小部分。 

“我们所熟知的软件正在消亡，”她说。“如果你能在四到六周内构建所需的东西，为什么还要付六位数的订阅费？” 

这种实验性、亲手实践、毫不妥协的雄心，正是金融服务领导者在智能营销系统时代所需要的。 

结语 

Dominique 的这一集是开启第三季的最佳方式：提醒我们，正在重塑金融服务行业的力量并不局限于某一个领域。AI 是其中一部分——但客户行为、金融科技、监管、分销和领导力的变化同样重要，而这些都是我们将在本季深入探讨的主题。她的视角为金融服务营销人如何在快速变化的世界中构建更智能、更具适应性的组织奠定了基调。 

如果您希望了解更多，或想提前预览《Bank 2030：智能营销系统的崛起》白皮书，欢迎随时联系： 
jacobhoward@financialmarketinginsights.com